Rửa tiền là một hành vi vi phạm pháp luật ở nước ta, khi rửa tiền bạn chắc chắn sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự. Nhưng cụ thể rửa tiền là gì? Tội rửa tiền thì sẽ bị xử lý như thế nào? Đây là thắc mắc của rất nhiều người. Vì thế chúng tôi sẽ giúp bạn tìm hiểu cụ thể về vấn đề này thông qua bài viết sau đây nhé!

Giải thích Rửa tiền là gì?

rửa tiền là gì

Hiện nay, việc rửa tiền đang diễn ra vô cùng phức tạp, nhất là những đối tượng nguy hiểm trong xã hội. Tuy nhiên không phải ai cũng hiểu được tường tận khái niệm Rửa tiền là gì. Cụ thể như sau:

Rửa tiền là gì ?

Rửa tiền là việc làm biến đổi thu nhập phi pháp thành tài sản của những cơ quan công quyền. Điều này nhằm mục đích đánh lừa để không ai có thể truy ra nguồn gốc. Trên thực tế thì rửa tiền không phải là một hiện tượng hay tình trạng mới xảy ra. Theo những sử gia nổi tiếng thì các thương nhân Trung Quốc đã biết đến việc rửa tiền từ hơn ba ngàn năm trước để có thể tránh thuế của triều đình.

Tuy nhiên thời buổi hiện đại như ngày nay hoạt động này lại ngày càng bùng nổ. Điều này vô hình chung làm cho nền kinh tế và xã hội nước nhà bị ảnh hưởng vô cùng nghiêm trọng. Những nước đang phát triển hay chuyển tiếp thì tình trạng rửa tiền diễn biến ngày càng phức tạp. Để ngăn chặn nhà nước có phương pháp xử lý vô cùng mạnh tay nếu phát hiện ra hành vi này.

Đối tượng nào thường rửa tiền?

Có rất nhiều đối tượng thực hiện hành vi rửa tiền nhưng hầu hết đều là các tổ chức khủng bố. Ngoài ra, người rửa tiền thường được chia thành 3 nhóm như sau:

  • Những người buôn lậu vũ khí, ma túy, lao động bất hợp pháp…
  • Những người tham ô, tham nhũng lấy của công làm của riêng.
  • Những người muốn trốn thuế, giữ kín thu nhập thật sự của mình.

Tội rửa tiền bị xử lý như thế nào?

tội phảm rửa tiền

Theo Điều 324 Bộ luật Hình sự 2015, sửa đổi bổ sung 2017 có những mức phạt riêng cho từng cá nhân cũng như pháp nhân phạm tội rửa cụ thể như sau:

Đối với cá nhân

Người thực hiện một trong những hành vi sau đây sẽ bị phạt từ 01 năm đến 05 năm:

  • Trực tiếp hoặc gián tiếp tham gia giao dịch tài chính, ngân hàng hay giao dịch khác nhằm che giấu nguồn gốc tiền bất hợp pháp của tiền.
  • Sử dụng tiền cũng như tài sản do phạm tội mà có được vào việc tiến hành những hoạt động kinh doanh hay những hoạt động khác.
  • Che giấu thông tin nguồn gốc, bản chất thực sự, vị trí, quá trình di chuyển hoặc quyền sở hữu tiền, tài sản do phạm tội mà có được.

Người thực hiện một trong những hành vi sau đây sẽ bị phạt từ 05 năm đến 10 năm:

  • Rửa tiền có tổ chức
  • Lợi dụng chức vụ, quyền hạn để rửa tiền
  • Phạm tội rửa tiền từ 02 lần trở lên
  • Rửa tiền mang tính chất chuyên nghiệp
  • Sử dụng thủ đoạn tinh vi, xảo quyệt
  • Tiền, tài sản phạm tội từ 200.000.000 đồng đến 500.000.000 đồng
  • Thu lợi bất chính từ 50.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng

Người thực hiện một trong những hành vi sau đây sẽ bị phạt từ 10 năm đến 15 năm:

  • Tiền và tài sản phạm tội trị giá 500.000.000 đồng trở lên
  • Thu lợi bất chính số tiền từ 100.000.000 đồng trở lên
  • Gây ảnh hưởng xấu đến hệ thống tài chính, tiền tệ quốc gia.

Người chuẩn bị phạm tội rửa tiền có thể sẽ bị phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm.

Đối với pháp nhân

Pháp nhân thương mại phạm tội rửa tiền sẽ bị xử lý như sau:

  • Phạm tội được quy định tại khoản 1 Điều này, bị phạt tiền từ 1.000.000.000 đồng đến 5.000.000.000 đồng.
  • Phạm tội thuộc trường hợp tại điểm a, c, d, đ, e, g và h khoản 2 Điều này, bị phạt tiền từ 5.000.000.000 đồng đến 10.000.000.000 đồng.
  • Phạm tội thuộc trường hợp khoản 3 Điều này, bị phạt tiền từ 10.000.000.000 đồng đến 20.000.000.000 đồng hay đình chỉ hoạt động.
  • Phạm tội thuộc trường hợp quy định ở Điều 79 của Bộ luật này, chắc chắn sẽ bị đình chỉ hoạt động vĩnh viễn.

Lời kết

Trên đây là những thông tin chúng tôi muốn chia sẻ để bạn có được đáp án cho câu hỏi rửa tiền là gì? Tội rửa tiền thì sẽ bị xử lý như thế nào? Đây là một hành vi vi phạm pháp luật nếu phạm phải chắc chắn bạn sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự. Vì thế bạn tuyệt đối không nên rửa tiền dù với bất cứ một mục đích nào.